спонсорская поддержка поста: Dealing24 - зарабатывать легко!
Мировой финансовый кризис - причины и последствия
Наверное сегодня у многим,выражение “финансовый кризис”,”мировой финансовый кризис” и т.п.,набило оскомину. Но , в тоже время это словосочетание финансовый кризис на столько популярно, что только ленивый не хочет на этом нажиться…, вот и я решил породить своё видение мирового финансового кризиса, и обозрев некоторые интернет-источники, написал этот пост. Итак о популярности.Вот запросы Яндекса: искали со словом «финансовый кризис» — 146218 раза в месяц, это значит порядка 4800 запросов в сутки. Не слабо! И это только Яндекс…, а в Google ещё больше.
Теперь о самом мировом кризисе.
Как известно мировой финансовый кризис это следствие ипотечного кризиса в США, который охватил сверхдержаву Америку этим летом.И пошло поехало… Мировые банки и финансовые институты в США стали банкротами один за одним,и это потянуло за собой менее крупные банки в различных странах, и реально ослабило их экономику. А в тех странах, где экономика была итак ослаблена, это привело к дефолту и реально обрушило экономику таких стран как Украина например… Разразившийся мировой финансовый кризис, вызванный каскадными сбоями в деятельности инвестиционных институтов, впервые за многие десятилетия затронул экономики всех государств. Глубина экономического катаклизма настолько потрясла политические элиты, что даже заставила их умерить пыл в реализации своих амбиций в борьбе за влияние в мире. Столь масштабный характер кризиса чаще всего объясняют тем, что он зародился в недрах самой мощной экономики – в США, и согласно эффекту “домино” добрался до всех уголков планеты. Однако было бы наивно искать его причину в неэффективном регулировании кредитной политики одной из стран, пусть и крупнейшей в мире.
Кризисная модель рыночной экономики
Из-за непрозрачности информации общая информационная неопределенность при рыночной деятельности все время возрастает. Стоимости акций и валют, природных ресурсов в условиях отсутствия четкой информации оцениваются приблизительно по отношению к их стоимости “вчера”, или по отношению друг к другу. Со временем неопределенность таких оценок накапливается подобно расширяющейся области возможного нахождения броуновской частицы в результате случайных и непредсказуемых столкновений с молекулами среды. Когда размер общей неопределенности становится сопоставимым с размером всей экономики (или хотя бы с размером экономики крупнейших мировых регионов) резко повышается вероятность возникновения кризиса. Кризис через банкротства и снижение темпов производства “обнуляет” неопределенность, заставляя все общество провести “инвентаризацию” и перезагрузку своей экономики.
«Афера века» - тайны и разгадки финансовых пирамид.
Также своё влияние на мировую экономику оказало и самое большое финансовое преступление века под названием “Пирамида Мэдоффа”, или как её стали называть в некоторых СМИ - афера века. Так вот , мировое сообщество оценило ущерб от этой крупнейшей за всю историю финансовой махинации.
американский финансист Бернард Мэдофф был задержан по подозрению в мошенничестве в очень крупных размерах. Общий ущерб, который 70-летний экс-глава американской фондовой биржи Nasdaq нанес своей деятельностью компаниям по всему миру, оценивается в 50 миллиардов долларов. ” src=”http://nikopol69.narod.ru/medoff.jpg” alt=”11 декабря влиятельный американский финансист Бернард Мэдофф был задержан по подозрению в мошенничестве в очень крупных размерах. Общий ущерб, который 70-летний экс-глава американской фондовой биржи Nasdaq нанес своей деятельностью компаниям по всему миру, оценивается в 50 миллиардов долларов. ” align=”right” /> Вот как сообщает Дни.ру 11 декабря влиятельный американский финансист Бернард Мэдофф был задержан по подозрению в мошенничестве в очень крупных размерах. Общий ущерб, который 70-летний экс-глава американской фондовой биржи Nasdaq нанес своей деятельностью компаниям по всему миру, оценивается в 50 миллиардов долларов. Перед этим он признался своим приближенным, что дивиденды вкладчикам его фондов выплачивались за счет привлечения средств новых вкладчиков, а не из прибылей, т.е. фирма, фактически, представляла собой финансовую пирамиду. Перед тем, как сдаться властям, Мадофф открыл топ-менеджерам своей компании, включая двух своих сыновей, что вся деятельность его фондов представляла собой «одну большую ложь», и он не может расплатиться с вкладчиками. Прокуратура утверждает, что Мадофф «сломался», не сумев найти 7 миллиардов долларов для выплат инвесторам, желающим отозвать свои сбережения в связи с финансовым кризисом.Финансиста освободили под денежный залог в 10 миллионов долларов, все счета его фирмы заморожены, для управления ими назначены независимые внешние управляющие. Многочисленным инвесторам Мадоффа грозит разорение. Так, в результате краха пирамиды европейские банки потеряли не менее 3,5 миллиарда долларов. Потери второго по величине банка Испании BBVA оцениваются в 400 миллионов долларов. Британский банк HSBC заявил о потерях в один миллиард. Французский банк Credit Agricole оценил ущерб в 10 миллионов. В такую же сумму обошлась афера Мэдоффа французскому Societe Generale (SG).Также руководство одного из крупнейших голландских банков Fortis заявило, что может лишиться одного миллиарда евро в результате краха пирамиды влиятельного финансиста Бернарда Мэдоффа в США. Уже известно, что в результате аферы века пострадали крупнейшие европейские и азиатские банки, многочисленные благотворительные учреждения и рядовые вкладчики. Французский банк Natixis также пострадал от махинаций экс-главы Nasdaq. В заявлении банка говорится о возможных потерях, размер которых может достичь 450 миллионов евро. Потери британского банка Royal Bank of Scotland могут составить 400 миллионов фунтов стерлингов (около 460 миллионов евро). Убытки крупнейшего итальянского банка UniCredit оцениваются в 75 миллионов евро, а возможные потери французского банка BNP Paribas в 350 миллионов евро (470 миллионов долларов). Не обошла волна финансовых потрясений и азиатских финансистов. Японский банк Nomura Holdings подтвердил потерю 27,5 миллиарда иен (более 300 миллионов долларов) в результате участия в финансовой пирамиде Мэдоффа.От создания и краха финансовой пирамиды пострадали не только финансовые институты, но и многочисленные благотворительные учреждения. В частности, разорился благотворительный фонд кинорежиссера Стивена Спилберга Wunderkinder Foundation, поскольку более 70% его средств были вложены в структуры Мэдоффа. Некоторые СМИ уже назвали махинации Мэдоффа аферой века. От нее пострадали не только рядовые граждане, но и авторитетные мировые финансовые институты. На момент ареста финансист возглавлял одноименную брокерскую компанию с международной клиентурой. По данным самой компании, она управляла капиталом размером свыше 17 миллиардов долларов. Между тем в американской прессе появились сообщения о том, что пирамида Мэдоффа рухнула после того, как аферист раскрыл всю правду о махинациях своим сыновьям Марку и Эндрю, которые и передали эту информацию властям. Израильтяне тоже пострадали от «аферы Мэдоффа». В числе пострадавших от аферы крупные европейские банки, множество еврейских благотворительных организаций. Как выяснилось в воскресенье, израильские страховые компании также прямо или косвенно затронуты «аферой века»: часть из них вкладывали свои деньги в фирму Мадоффа, другие покупали ценные бумаги американских фондов, инвестировавших часть средств в эту пирамиду.Из крупных страховых компаний только «Мигдаль» однозначно заявляет, что ни прямо, ни косвенно не имела дел с фондом Мадоффа. «Харель», «Клаль Битуах» и «Феникс» признают, что в этом фонде могла пропасть некоторая, хотя и очень небольшая часть их средств.Поскольку афера тяжело отразилась на множестве благотворительных и некоммерческих организаций, включая и те которые финансировали разного рода проекты в Израиле, израильский список «пострадавших от Мадоффа» может оказаться очень длинным.
Банки Швейцарии могут потерять $5 млрд из-за “аферы века”
Потери швейцарских частных банков от махинаций экс-главы Nasdaq Бернарда Мэдоффа могут составить до 5 миллиардов долларов, сообщает Франс Пресс.”Пять миллиардов (убытков для швейцарских банков) - это вполне возможная цифра”, - заявил директор банковской группы Geneva Financial Centre Стив Бернар. Вместе с тем, он отметил, что ущерб “весьма скромный” по сравнению с суммами, которыми банки управляют. “Это может создать определенные репутационные проблемы, но не ослабит банки и не создаст системных проблем”, - заявил Бернар. В свою очередь генеральный секретарь Ассоциации швейцарских частных банков Мишель Деробер заявил, что Швейцария была затронута этим скандалом, однако в соотношении с общей суммой, которой управляют швейцарские банки, “риск достаточно ограничен”. Общая сумма активов, которые находятся под управлением в Швейцарии, оценивается примерно в 2,8 триллиона евро.В понедельник банк Union Bancaire Privee, один из крупнейших частных швейцарских банков, заявил о возможной потере 795 миллионов евро. Privat Bank of Zurich объявил, что его инвестиции в фонды Мэдоффа составили 5 миллионов долларов. В люцернском Reichmuth & Co заявили, что не напрямую проинвестировали порядка 242 миллионов евро. Однако, не только банки,фонды и страховые компании потеряли свои денежки в результате краха финансовой пирамиды Мэдоффа.
Культовый продюсер и режиссер, входящий в 100 “величайших людей столетия” журнала Time и список миллардеров журнала Forbes, Стивен Спилберг оказался самой знаменитой жертвой “аферы века” в США. Создатель “Списка Шиндлера” попал в список обманутых вкладчиков Бернарда Мэдоффа, о мошенничестве которого заявила прокуратура.Пресс-служба Спилберга подтвердила, что он держал средства своего благотворительного фонда в компании Мэдоффа, который сумел создать беспрецедентную в мировой истории пирамиду в 50 миллиардов долларов. Доверил ли великий режиссер личные сбережения выдающемуся проходимцу, выяснить не удалось, так как пресс-служба отказывается отвечать на этот вопрос. По данным журнала Forbes, Спилберг на начало года владел капиталом размером 3,1 миллиарда долларов. В “списке Мэдоффа” вместе со Спилбергом фигурируют и другие выдающиеся американцы, инвестировавшие свои капиталы в дело бывшего главы фондовой биржи Nasdaq, обещавшего высокие барыши без объяснения, как он их получает.Обманутыми вкладчиками, потрявшимими миллионы, стали Джеффри Катценберг, генеральный директор DreamWork Animation SKG, создавшей, в частности, анимационные фильмы “Шрек” и “Мадагаскар”, сенатор Франк Лотенберг, владелец Metropoliten opera Фред Уилпон, сообщает NewsRu.Также на крючок Мэдоффа попал едва не в полном составе знаменитый Palm Beach Country club на курорте Флориды, членами которого были представители самых состоятельных домов еврейской общины. “Это был нож в сердце”, - написала местная газета Palm Beach Daily News , после того, как вскрылась афера Мэдоффа, одного из столпов клуба, “по дружбе” оказывавшего “финансовые услуги” этому закрытому сообществу.
Разгадка финансовой пирамиды Мэдоффа
В 2003 году комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) проверяла бизнес финансиста Бернарда Мэдоффа - основателя лопнувшей пирамиды, но не обнаружила там никаких проблем. Через несколько лет после ревизии один из активных ее участников Эрик Свансон стал зятем Мэдоффа, женившись на его дочери Шане. Такую информацию опубликовал финансовый телеканал CNBC. проверки SEC проходили и в 2005, и в 2007 годах, и не обнаружили никаких серьезных нарушений. Большая часть финансовых изданий США сейчас возмущается «вопиющей безграмотностью» SEC, не проверившей, во что Мэдофф вложил привлеченные миллиарды долларов (сам Мэдофф и был консультантом SEC). Wall Street Journal пытается защитить регуляторов: «Если работающие в компании сыновья Мэдоффа ничего не знали, то что могла выявить внешняя проверка?». Пирамида Мэдоффа обрушилась только после того, как финансист сообщил всю правду о махинациях своим сыновьям Марку и Эндрю, которые были топ-менеджерами его же закрытой теперь финансовой компании. Марк и Эндрю передали эту информацию властям. Уолл-стрит в шоке от всплывшей «аферы века». Как говорится в заявлении на сайте Forbes: «Драматично рухнула одна из колонн, на которой держалось финансовое сообщество». Сайт CNN-Money заявляет: «Три дня, которые потрясли Уолл-стрит навсегда». При этом сами «киты» Уолл-стрит от комментариев пока воздерживаются. Обманутые люди и финансовые учреждения вкладывалив бизнес Мэдоффа сотни миллионов долларов под процент выше рыночного, причем гарантированный процент, и не интересовались, как именно знаменитый финансовый гуру создает их барыши. Как уже говорилось, 11 декабря знаменитый финансист был арестован. К тому моменту он руководил одноименной брокерской компанией с международной клиентурой. Согласно информации самой компании, она управляла капиталом размером более 17 миллиардов долларов. В чатах деловых СМИ США «афера века» - самая обсуждаемая тема. Трейдеры поражаются, как столь опытные инвесторы смогли «повестись» на необычно высокую доходность, которая профессионалам должна была бы казаться подозрительной? Как в схеме оказались люди, инвестировавшие весь многомиллионный капитал в «одну корзину», преступив святое правило инвестора о диверсификации? В чате WSJ Бад Хэммонс написал «Эта история не о рынках, а о людях. Природа человека не меняется, и проходимцы будут всегда. Когда пирамиду создали домочадцы Мэдофф, это называется мошенничество. Когда пирамиду создает федеральное правительство, это называется система социального страхования».